Vad är penningtvätt och finansiering av terrorism?
Penningtvätt innebär att pengar från brottslig verksamhet genom olika transaktioner förvandlas till tillgångar som kan redovisas öppet. Det kan handla om pengar från exempelvis skattebrott, narkotikaförsäljning, människosmuggling, bedrägeri med mera. Den som tvättar pengar vill på olika sätt utnyttja banksystem för att dölja pengarnas brottsliga ursprung.
Finansiering av terrorism är att samla in, tillhandahålla eller ta emot pengar eller annan egendom i syfte att stödja terrorism. Det handlar således om ekonomiskt stöd till terrorism som kan komma både från legitima inkomstkällor och från brottslig verksamhet.
Vi hoppas på din förståelse för vårt arbete att motverka penningtvätt och terrorismfinansiering. Läs gärna mer på Svenska Bankföreningen
Därför ställer vi frågor till dig
Vi har ett ansvar att alltid bedöma om det finns en risk att våra produkter och tjänster används för penningtvätt och finansiering av terrorism. Det ställs därför höga krav på att vi har god kunskap om våra kunder och deras affärer. Därför ställer vi frågor till alla våra kunder.
Både du som vill bli ny kund och du som är befintlig kund behöver svara på kundkännedomsfrågor. Alla uppgifter vi får veta om dig omfattas av sekretess. I vissa fall kan vi behöva ställa kompletterande frågor och även begära olika typer av underlag från dig.
Vad händer om jag inte svarar på frågorna?
Om du inte vill eller kan svara på frågorna om kundkännedom kan vi inte erbjuda dig våra produkter och tjänster. Enligt penningtvättslagen får vi får inte tillhandahålla tjänster utan att ha god kundkännedom. För att kunna fortsätta att använda våra produkter och tjänster behöver du svara på våra frågor. Är du befintlig kund som inte vill svara på våra frågor, kan det hända att vi måste spärra produkter eller tjänster. Vi kan till slut bli tvingade att avsluta din kundrelation med oss om du trots påminnelser inte svarar på frågorna.
